6 Beim Datenträgeraustausch (DTA) werden Zahlungsverkehrsdaten - also
7 Überweisungen und Lastschriften - nicht mehr auf Papier, sondern
8 beleglos auf Disketten an das jeweilige Geldinstitut gegeben.
10 Die Diskette, die zur Datenträgeraustauschdiskette benutzt wird, muß
11 formatiert und leer sein. Beschriften Sie die Diskette exakt! Die
12 *einzige* Datei auf der Diskette muß DTAUS0.TXT heißen. Zusätzlich
13 muß ein Begleitzettel begelegt werden.
15 Auf einer Diskette mit 360 KByte werden etwa max. 300 Datensätze
16 gespeichert. Pro Zahlung werden zwischen 512 Bytes für die Datei
17 gespeichert. Hinzukommen min. 256 Bytes pro Datensatz C. Dies
18 bedeutet, daß ungefähr 1000 Zahlungen auf eine 360 KByte Diskette
19 übergeben werden können.
21 Die Datei besteht aus drei Teilen:
27 Der Body kann dabei mehrfach auftreten - einmal pro Zahlungsverkehr.
29 Alle Informationen liegen im ASCII-Format vor, keine wilden
35 1 0 4 Zeichen Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
36 2 4 1 Zeichen Datensatz-Typ, immer 'A'
37 3 5 2 Zeichen Art der Transaktionen
38 "LB" für Lastschriften Bankseitig
39 "LK" für Lastschriften Kundenseitig
40 "GB" für Gutschriften Bankseitig
41 "GK" für Gutschriften Kundenseitig
42 4 7 8 Zeichen Bankleitzahl des Auftraggebers
43 5 15 8 Zeichen CST, "00000000", nur belegt, wenn Diskettenabsender Kreditinstitut
44 6 23 27 Zeichen Name des Auftraggebers
45 7 50 6 Zeichen aktuelles Datum im Format DDMMJJ
46 8 56 4 Zeichen CST, " " (Blanks)
47 9 60 10 Zeichen Kontonummer des Auftraggebers
48 10 70 10 Zeichen Optionale Referenznummer
49 11a 80 15 Zeichen Reserviert, 15 Blanks
50 11b 95 8 Zeichen Optionales Ausführungsdatum im Format DDMMJJJJ.
51 Nicht jünger als Erstellungsdatum (A7), jedoch
52 höchstens 15 Kalendertage später. Sonst Blanks.
53 11c 103 24 Zeichen Reserviert, 24 Blanks
54 12 127 1 Zeichen Währungskennzeichen
62 1 0 4 Zeichen Länge des Datensatzes, 187 + x * 29 (x..Anzahl Erweiterungsteile)
63 2 4 1 Zeichen Datensatz-Typ, immer 'C'
64 3 5 8 Zeichen Bankleitzahl des Auftraggebers (optional)
65 4 13 8 Zeichen Bankleitzahl des Kunden
66 5 21 10 Zeichen Kontonummer des Kunden
67 6 31 13 Zeichen 1. Zeichen "0"
68 2. - 12. Zeichen interne Kundennummer oder Nullen
70 Die interne Nummer wird vom erstbeauftragten
71 Institut zum endbegünstigten Institut
72 weitergeleitet. Die Weitergabe der internenen
73 Nummer an den Überweisungsempfänger ist der
74 Zahlstelle freigestellt.
75 7a 44 2 Zeichen Art der Transaktion
76 7b 46 3 Zeichen ------- "----------
77 "04000" Lastschrift des Abbuchungsauftragsverfahren
78 "05000" Lastschrift des Einzugsermächtigungsverfahren
79 "05005" Lastschrift aus Verfügung im elec. Cash-System
80 "05006" Wie 05005 mit ausländischen Karten
81 "05015" Lastschrift aus Verfügung im elec. Cash-System - POZ
82 "51000" Überweisungs-Gutschrift
83 "53000" Überweisung Lohn/Gehalt/Rente
84 "54XXJ" Vermögenswirksame Leistung (VL) mit Sparzulage
85 XX = 00 oder %-Satz der Sparzulage
86 J = Endziffer des Jahres für diese Leistung
87 "56000" Überweisung öffentlicher Kassen
88 8 49 1 Zeichen Reserviert, " " (Blank)
89 9 50 11 Zeichen Betrag
90 10 61 8 Zeichen Bankleitzahl des Auftraggebers
91 11 69 10 Zeichen Kontonummer des Auftraggebers
92 12 79 11 Zeichen Betrag in Euro einschließlich
93 Nachkommastellen, nur belegt, wenn Euro als
94 Währung angegeben wurde (A12, C17a), sonst Nullen
95 13 90 3 Zeichen Reserviert, 3 Blanks
96 14a 93 27 Zeichen Name des Kunden
97 14b 120 8 Zeichen Reserviert, 8 Blanks
99 15 128 27 Zeichen Name des Auftraggebers
100 16 155 27 Zeichen Verwendungszweck
101 17a 182 1 Zeichen Währungskennzeichen
104 17b 183 2 Zeichen Reserviert, 2 Blanks
105 18 185 2 Zeichen Anzahl der Erweiterungsdatensätze, "00" bis "15"
106 19 187 2 Zeichen Typ (1. Erweiterungsdatensatz)
108 "02" Verwendungszweck
109 "03" Name des Auftraggebers
110 20 189 27 Zeichen Beschreibung gemäß Typ
111 21 216 2 Zeichen wie C19, oder Blanks, (2. Erweiterungsdatensatz)
112 22 218 27 Zeichen wie C20, oder Blanks
113 23 245 11 Zeichen 11 Blanks
114 -- Ende des ersten Erweiterungsdatensatzes
117 So können weitere Datensaetze angehängt werden. Sie müssen im
118 Gesamten jedoch 128 Zeichen lang sein. Also vier 29-Zeichen Blöcke
119 und anschließend mit 12 Blanks auffüllen.
124 1 0 4 Zeichen Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
125 2 4 1 Zeichen Datensatz-Typ, immer 'E'
126 3 5 5 Zeichen Reserviert, 5 Blanks
127 4 10 7 Zeichen Anzahl der Datensätze vom Typ C
128 5 17 13 Zeichen Kontrollsumme Beträge
129 6 30 17 Zeichen Kontrollsumme Kontonummern
130 7 47 17 Zeichen Kontrollsumme Bankleitzahlen
131 8 64 13 Zeichen Kontrollsumme Euro, nur belegt, wenn Euro als
132 Währung angegeben wurde (A12, C17a)
133 9 77 51 Zeichen 51 Blanks
138 Jede dem Geldinstitut gelieferte Diskette muß einen Begleitzettel
139 mit folgenden Mindestangaben enthalten. Bei mehreren Disketten ist
140 für jede Diskette ein Begleitzettel auszuschreiben.
144 Belegloser Datenträgeraustausch
146 Sammel-Überweisung-/-einziehungsauftrag
148 Vol-Nummer der Diskette
152 Anzahl der Datensätze C (Stückzahl)
154 Summe DM der Datensätze C
156 Kontrollsumme der Kontonummern der
158 Überweisungsempfänger/Zahlungspflichtigen
160 Kontrollsumme der Bankleitzahlen der endbegünstigten
162 Kreditinstitute/Zahlungsstellen
164 Bankleitzahl/Kontonummer des Absenders
166 Name, Bankleitzahl/Kontonummer des Empfängers
172 Sie haben die Pflicht, die Disketten zusätzlich durch Klebezettel
173 mit folgenden Angaben zu kennzeichnen.
175 Name und Bankleitzahll/Kontonummer des Diskettenabsenders.
177 Diskettennummer (VOL-Nummer).
179 Dateiname: DTAUS0.TXT 5.25 -und 3.5 Diskette.
185 dtaus2control (char *cdtaus, char *ccontrol)
187 Diese Routine liest eine Datentraegerdatei aus und wandelt sie in
188 das eigene Kontrollformat zur weiteren Bearbeitung oder Kontrolle.
190 Wird als dtaus NULL angegeben, so wird DTAUS0.TXT und dtaus0.txt
191 probiert. Ist das zweite Argument NULL, so wird auf stdout
195 control2dtaus (char *ccontrol, char *cdtaus, char *cbeleg, char *ccheck)
197 Wandelt eine Datei im eigenen Kontrollformat in das genormte
198 Bankformat um. Die Vorgaben für die Kontrolldatei sind dtaus0.ctl
199 und DTAUS0.CTL, fuer die Ausgabe dtaus0.txt. Es werden zusätzlich
200 zwei Dateien erstellt. Die Belegdatei muß unterschrieben mit der
201 Diskette zur Bank gebracht werden. In der letzten Datei bzw. auf
202 stdout wird der Inhalt des Datentraegers für die Akten in einer
205 Weitere API-Funktionen, die es ermoeglichen, direkt die dtaus0.txt
206 Datei zu schreiben werden in Zukunft folgen.