git.infodrom.org Git - infodrom/dtaus/blob - dtaus.txt

   1   $Id$
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   3   Datenträgeraustausch
   4   ====================
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   6   Beim Datenträgeraustausch (DTA) werden Zahlungsverkehrsdaten - also
   7   Überweisungen und Lastschriften - nicht mehr auf Papier, sondern
   8   beleglos auf Disketten an das jeweilige Geldinstitut gegeben.
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  10   Die Diskette, die zur Datenträgeraustauschdiskette benutzt wird, muß
  11   formatiert und leer sein. Beschriften Sie die Diskette exakt!  Die
  12   *einzige* Datei auf der Diskette muß DTAUS0.TXT heißen.  Zusätzlich
  13   muß ein Begleitzettel begelegt werden.
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  15   Auf einer Diskette mit 360 KByte werden etwa max. 300 Datensätze
  16   gespeichert.  Pro Zahlung werden zwischen 512 Bytes für die Datei
  17   gespeichert.  Hinzukommen min. 256 Bytes pro Datensatz C.  Dies
  18   bedeutet, daß ungefähr 1000 Zahlungen auf eine 360 KByte Diskette
  19   übergeben werden können.
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  21   Die Datei besteht aus drei Teilen:
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  23   Datensatz A - Header
  24   Datensatz C - Body
  25   Datensatz E - Footer
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  27   Der Body kann dabei mehrfach auftreten - einmal pro Zahlungsverkehr.
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  29   Alle Informationen liegen im ASCII-Format vor, keine wilden
  30   Binärformate.
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  32   Aufbau Datensatz A
  33   ------------------
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  35    1    0   4 Zeichen   Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
  36    2    4   1 Zeichen   Datensatz-Typ, immer 'A'
  37    3    5   2 Zeichen   Art der Transaktionen
  38                         "LB" für Lastschriften Bankseitig
  39                         "LK" für Lastschriften Kundenseitig
  40                         "GB" für Gutschriften Bankseitig
  41                         "GK" für Gutschriften Kundenseitig
  42    4    7   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers
  43    5   15   8 Zeichen   CST, "00000000", nur belegt, wenn Diskettenabsender Kreditinstitut
  44    6   23  27 Zeichen   Name des Auftraggebers
  45    7   50   6 Zeichen   aktuelles Datum im Format DDMMJJ
  46    8   56   4 Zeichen   CST, "   " (Blanks)
  47    9   60  10 Zeichen   Kontonummer des Auftraggebers
  48   10   70  10 Zeichen   Optionale Referenznummer
  49   11a  80  15 Zeichen   Reserviert, 15 Blanks
  50   11b  95   8 Zeichen   Optionales Ausführungsdatum im Format DDMMJJJJ.
  51                         Nicht jünger als Erstellungsdatum (A7), jedoch
  52                         höchstens 15 Kalendertage später.  Sonst Blanks.
  53   11c 103  24 Zeichen   Reserviert, 24 Blanks
  54   12  127   1 Zeichen   Währungskennzeichen
  55                         " " = DM
  56                         "1" = Euro
  57            -- 128 Zeichen
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  59   Aufbau Datensatz C
  60   ------------------
  61
  62    1    0   4 Zeichen   Länge des Datensatzes, 187 + x * 29 (x..Anzahl Erweiterungsteile)
  63    2    4   1 Zeichen   Datensatz-Typ, immer 'C'
  64    3    5   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers (optional)
  65    4   13   8 Zeichen   Bankleitzahl des Kunden
  66    5   21  10 Zeichen   Kontonummer des Kunden
  67    6   31  13 Zeichen   1. Zeichen        "0"
  68                         2. - 12. Zeichen  interne Kundennummer oder Nullen
  69                         13. Zeichen       "0"
  70                         Die interne Nummer wird vom erstbeauftragten
  71                         Institut zum endbegünstigten Institut
  72                         weitergeleitet.  Die Weitergabe der internenen
  73                         Nummer an den Überweisungsempfänger ist der
  74                         Zahlstelle freigestellt.
  75    7a  44   2 Zeichen   Art der Transaktion
  76    7b  46   3 Zeichen   ------- "----------
  77                         "04000" Lastschrift des Abbuchungsauftragsverfahren
  78                         "05000" Lastschrift des Einzugsermächtigungsverfahren
  79                         "05005" Lastschrift aus Verfügung im elec. Cash-System
  80                         "05006" Wie 05005 mit ausländischen Karten
  81                         "05015" Lastschrift aus Verfügung im elec. Cash-System - POZ
  82                         "51000" Überweisungs-Gutschrift
  83                         "53000" Überweisung Lohn/Gehalt/Rente
  84                         "54XXJ" Vermögenswirksame Leistung (VL) mit Sparzulage
  85                                 XX = 00 oder %-Satz der Sparzulage
  86                                 J = Endziffer des Jahres für diese Leistung
  87                         "56000" Überweisung öffentlicher Kassen
  88    8   49   1 Zeichen   Reserviert, " " (Blank)
  89    9   50  11 Zeichen   Betrag
  90   10   61   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers
  91   11   69  10 Zeichen   Kontonummer des Auftraggebers
  92   12   79  11 Zeichen   Betrag in Euro einschließlich
  93                         Nachkommastellen, nur belegt, wenn Euro als
  94                         Währung angegeben wurde (A12, C17a), sonst Nullen
  95   13   90   3 Zeichen   Reserviert, 3 Blanks
  96   14a  93  27 Zeichen   Name des Kunden
  97   14b 120   8 Zeichen   Reserviert, 8 Blanks
  98            -- 128 Zeichen
  99   15  128   27 Zeichen  Name des Auftraggebers
 100   16  155   27 Zeichen  Verwendungszweck
 101   17a 182    1 Zeichen  Währungskennzeichen
 102                         " " = DM
 103                         "1" = Euro
 104   17b 183    2 Zeichen  Reserviert, 2 Blanks
 105   18  185    2 Zeichen  Anzahl der Erweiterungsdatensätze, "00" bis "15"
 106   19  187    2 Zeichen  Typ (1. Erweiterungsdatensatz)
 107                         "01" Name des Kunden
 108                         "02" Verwendungszweck
 109                         "03" Name des Auftraggebers
 110   20  189   27 Zeichen  Beschreibung gemäß Typ
 111   21  216    2 Zeichen  wie C19, oder Blanks,  (2. Erweiterungsdatensatz)
 112   22  218   27 Zeichen  wie C20, oder Blanks
 113   23  245   11 Zeichen  11 Blanks
 114            -- Ende des ersten Erweiterungsdatensatzes
 115            -- 256 Zeichen
 116
 117   So können weitere Datensaetze angehängt werden.  Sie müssen im
 118   Gesamten jedoch 128 Zeichen lang sein.  Also vier 29-Zeichen Blöcke
 119   und anschließend mit 12 Blanks auffüllen.
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 121   Aufbau Datensatz E
 122   ------------------
 123
 124    1   0   4 Zeichen    Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
 125    2   4   1 Zeichen    Datensatz-Typ, immer 'E'
 126    3   5   5 Zeichen    Reserviert, 5 Blanks
 127    4  10   7 Zeichen    Anzahl der Datensätze vom Typ C
 128    5  17  13 Zeichen    Kontrollsumme Beträge
 129    6  30  17 Zeichen    Kontrollsumme Kontonummern
 130    7  47  17 Zeichen    Kontrollsumme Bankleitzahlen
 131    8  64  13 Zeichen    Kontrollsumme Euro, nur belegt, wenn Euro als
 132                         Währung angegeben wurde (A12, C17a)
 133    9  77  51 Zeichen    51 Blanks
 134
 135   Begleitzettel
 136   -------------
 137
 138   Jede dem Geldinstitut gelieferte Diskette muß einen Begleitzettel
 139   mit folgenden Mindestangaben enthalten.  Bei mehreren Disketten ist
 140   für jede Diskette ein Begleitzettel auszuschreiben.
 141
 142     Begleitzettel
 143
 144     Belegloser Datenträgeraustausch
 145
 146     Sammel-Überweisung-/-einziehungsauftrag
 147
 148     Vol-Nummer der Diskette
 149
 150     Erstellungsdatum
 151
 152     Anzahl der Datensätze C (Stückzahl)
 153
 154     Summe DM der Datensätze C
 155
 156     Kontrollsumme der Kontonummern der
 157
 158     Überweisungsempfänger/Zahlungspflichtigen
 159
 160     Kontrollsumme der Bankleitzahlen der endbegünstigten
 161
 162     Kreditinstitute/Zahlungsstellen
 163
 164     Bankleitzahl/Kontonummer des Absenders
 165
 166     Name, Bankleitzahl/Kontonummer des Empfängers
 167
 168     Ort, Datum
 169
 170     Firma,Unterschrift
 171
 172   Sie haben die Pflicht, die Disketten zusätzlich durch Klebezettel
 173   mit folgenden Angaben zu kennzeichnen.
 174
 175   Name und Bankleitzahll/Kontonummer des Diskettenabsenders.
 176
 177     Diskettennummer (VOL-Nummer).
 178
 179     Dateiname: DTAUS0.TXT 5.25 -und 3.5 Diskette.
 180
 181   API from dtaus.[ch]
 182   -------------------
 183
 184   void
 185   dtaus2control (char *cdtaus, char *ccontrol)
 186
 187     Diese Routine liest eine Datentraegerdatei aus und wandelt sie in
 188     das eigene Kontrollformat zur weiteren Bearbeitung oder Kontrolle.
 189
 190     Wird als dtaus NULL angegeben, so wird DTAUS0.TXT und dtaus0.txt
 191     probiert.  Ist das zweite Argument NULL, so wird auf stdout
 192     geschrieben.
 193
 194   int
 195   control2dtaus (char *ccontrol, char *cdtaus, char *cbeleg, char *ccheck)
 196
 197     Wandelt eine Datei im eigenen Kontrollformat in das genormte
 198     Bankformat um.  Die Vorgaben für die Kontrolldatei sind dtaus0.ctl
 199     und DTAUS0.CTL, fuer die Ausgabe dtaus0.txt.  Es werden zusätzlich
 200     zwei Dateien erstellt.  Die Belegdatei muß unterschrieben mit der
 201     Diskette zur Bank gebracht werden.  In der letzten Datei bzw. auf
 202     stdout wird der Inhalt des Datentraegers für die Akten in einer
 203     Tabelle ausgedruckt.
 204
 205   Weitere API-Funktionen, die es ermoeglichen, direkt die dtaus0.txt
 206   Datei zu schreiben werden in Zukunft folgen.