git.infodrom.org Git - infodrom/dtaus/blob - dtaus.txt

   1   $Id$
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   3   Datenträgeraustausch
   4   ====================
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   6   Beim Datenträgeraustausch (DTA) werden Zahlungsverkehrsdaten - also
   7   Überweisungen und Lastschriften - nicht mehr auf Papier, sondern
   8   beleglos auf Disketten an das jeweilige Geldinstitut gegeben.
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  10   Die Diskette, die zur Datenträgeraustauschdiskette benutzt wird, muß
  11   formatiert und leer sein. Beschriften Sie die Diskette exakt!  Die
  12   *einzige* Datei auf der Diskette muß DTAUS0.TXT heißen.  Zusätzlich
  13   muß ein Begleitzettel begelegt werden.
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  15   Auf einer Diskette mit 360 KByte werden etwa max. 300 Datensätze
  16   gespeichert.  Pro Zahlung werden zwischen 512 Bytes für die Datei
  17   gespeichert.  Hinzukommen min. 256 Bytes pro Datensatz C.  Dies
  18   bedeutet, daß ungefähr 1000 Zahlungen auf eine 360 KByte Diskette
  19   übergeben werden können.
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  21   Die Datei besteht aus drei Teilen:
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  23   Datensatz A - Header
  24   Datensatz C - Body
  25   Datensatz E - Footer
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  27   Der Body kann dabei mehrfach auftreten - einmal pro Zahlungsverkehr.
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  29   Alle Informationen liegen im ASCII-Format vor, keine wilden
  30   Binärformate.
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  32   Aufbau Datensatz A
  33   ------------------
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  35    1   0   4 Zeichen    Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
  36    2   4   1 Zeichen    Datensatz-Typ, immer 'A'
  37    3   5   2 Zeichen    Art der Transaktionen
  38                         "LB" für Lastschriften Bankseitig
  39                         "LK" für Lastschriften Kundenseitig
  40                         "GB" für Gutschriften Bankseitig
  41                         "GK" für Gutschriften Kundenseitig
  42    4   7   8 Zeichen    Bankleitzahl des Auftraggebers
  43    5  15   8 Zeichen    CST, "00000000", nur belegt, wenn Diskettenabsender Kreditinstitut
  44    6  23  27 Zeichen    Name des Auftraggebers
  45    7  50   6 Zeichen    aktuelles Datum im Format DDMMJJ
  46    8  56   4 Zeichen    CST, "   " (Blanks)
  47    9  60  10 Zeichen    Kontonummer des Auftraggebers
  48   10  70  10 Zeichen    Optionale Referenznummer
  49   11  80  47 Zeichen    Reserviert, 47 Blanks
  50   12 127   1 Zeichen    Währungskennzeichen
  51                         " " = DM
  52                         "1" = Euro
  53            -- 128 Zeichen
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  55   Aufbau Datensatz C
  56   ------------------
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  58    1    0   4 Zeichen   Länge des Datensatzes, 187 + x * 29 (x..Anzahl Erweiterungsteile)
  59    2    4   1 Zeichen   Datensatz-Typ, immer 'C'
  60    3    5   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers (optional)
  61    4   13   8 Zeichen   Bankleitzahl des Kunden
  62    5   21  10 Zeichen   Kontonummer des Kunden
  63    6   31  13 Zeichen   1. Zeichen        "0"
  64                         2. - 12. Zeichen  interne Kundennummer oder Nullen
  65                         13. Zeichen       "0"
  66                         Die interne Nummer wird vom erstbeauftragten
  67                         Institut zum endbegünstigten Institut
  68                         weitergeleitet.  Die Weitergabe der internenen
  69                         Nummer an den Überweisungsempfänger ist der
  70                         Zahlstelle freigestellt.
  71    7a  44   2 Zeichen   Art der Transaktion
  72    7b  46   3 Zeichen   ------- "----------
  73                         "04000" Lastschrift des Abbuchungsauftragsverfahren
  74                         "05000" Lastschrift des Einzugsermächtigungsverfahren
  75                         "05005" Lastschrift aus Verfügung im elec. Cash-System
  76                         "05006" Wie 05005 mit ausländischen Karten
  77                         "51000" Überweisungs-Gutschrift
  78                         "53000" Überweisung Lohn/Gehalt/Rente
  79                         "5400J" Vermögenswirksame Leistung (VL) ohne Sparzulage
  80                         "5400J" Vermögenswirksame Leistung (VL) mit Sparzulage
  81                         "56000" Überweisung öffentlicher Kassen
  82                                 Die im Textschlüssel mit J bezeichnete Stelle,
  83                                 wird bei Übernahme in eine Zahlung automatisch
  84                                 mit der jeweils aktuellen Jahresendziffer (7,
  85                                 wenn 97) ersetzt.
  86    8   49   1 Zeichen   Reserviert, " " (Blank)
  87    9   50  11 Zeichen   Betrag
  88   10   61   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers
  89   11   69  10 Zeichen   Kontonummer des Auftraggebers
  90   12   79  11 Zeichen   Betrag in Euro einschließlich
  91                         Nachkommastellen, nur belegt, wenn Euro als
  92                         Währung angegeben wurde (A12, C17a)
  93   13   90   3 Zeichen   Reserviert, "   " (Blanks)
  94   14a  93  27 Zeichen   Name des Kunden
  95   14b 120   8 Zeichen   Reserviert, "        " (Blanks)
  96            -- 128 Zeichen
  97   15  128   27 Zeichen  Name des Auftraggebers
  98   16  155   27 Zeichen  Verwendungszweck
  99   17a 182    1 Zeichen  Währungskennzeichen
 100                         " " = DM
 101                         "1" = Euro
 102   17b 183    2 Zeichen  Reserviert, "  " (Blanks)
 103   18  185    2 Zeichen  Anzahl der Erweiterungsdatensätze, "00" bis "15"
 104   19  187    2 Zeichen  Typ
 105                         "01" Name des Kunden
 106                         "02" Verwendungszweck
 107                         "03" Name des Auftraggebers
 108   20  189   27 Zeichen  Beschreibung gemäß Typ
 109   21  216    2 Zeichen  wie C19, oder Blanks
 110   22  218   27 Zeichen  wie C20, oder Blanks
 111   23  245   11 Zeichen  11 Blanks
 112            -- Ende des ersten Erweiterungsdatensatzes
 113            -- 256 Zeichen
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 115   So können weitere Datensaetze angehängt werden.  Sie müssen im
 116   Gesamten jedoch 128 Zeichen lang sein.  Also vier 29-Zeichen Blöcke
 117   und anschließend mit 12 Blanks auffüllen.
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 119   Aufbau Datensatz E
 120   ------------------
 121
 122     0   4 Zeichen       Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
 123     4   1 Zeichen       Datensatz-Typ, immer 'E'
 124     5   5 Zeichen       "     " (Blanks)
 125    10   7 Zeichen       Anzahl der Datensätze (wahrscheinlich vom Typ C)
 126    17  13 Zeichen       Kontrollsumme Beträge
 127    30  17 Zeichen       Kontrollsumme Kontonummern
 128    47  17 Zeichen       Kontrollsumme Bankleitzahlen
 129    64  13 Zeichen       Kontrollsumme Euro, nur belegt, wenn Euro als
 130                         Währung angegeben wurde (A12, C17a)
 131    77  51 Zeichen       51 Blanks
 132
 133   Begleitzettel
 134   -------------
 135
 136   Jede dem Geldinstitut gelieferte Diskette muß einen Begleitzettel
 137   mit folgenden Mindestangaben enthalten.  Bei mehreren Disketten ist
 138   für jede Diskette ein Begleitzettel auszuschreiben.
 139
 140     Begleitzettel
 141
 142     Belegloser Datenträgeraustausch
 143
 144     Sammel-Überweisung-/-einziehungsauftrag
 145
 146     Vol-Nummer der Diskette
 147
 148     Erstellungsdatum
 149
 150     Anzahl der Datensätze C (Stückzahl)
 151
 152     Summe DM der Datensätze C
 153
 154     Kontrollsumme der Kontonummern der
 155
 156     Überweisungsempfänger/Zahlungspflichtigen
 157
 158     Kontrollsumme der Bankleitzahlen der endbegünstigten
 159
 160     Kreditinstitute/Zahlungsstellen
 161
 162     Bankleitzahl/Kontonummer des Absenders
 163
 164     Name, Bankleitzahl/Kontonummer des Empfängers
 165
 166     Ort, Datum
 167
 168     Firma,Unterschrift
 169
 170   Sie haben die Pflicht, die Disketten zusätzlich durch Klebezettel
 171   mit folgenden Angaben zu kennzeichnen.
 172
 173   Name und Bankleitzahll/Kontonummer des Diskettenabsenders.
 174
 175     Diskettennummer (VOL-Nummer).
 176
 177     Dateiname: DTAUS0.TXT 5.25 -und 3.5 Diskette.
 178
 179   API from dtaus.[ch]
 180   -------------------
 181
 182   void
 183   dtaus2control (char *cdtaus, char *ccontrol)
 184
 185     Diese Routine liest eine Datentraegerdatei aus und wandelt sie in
 186     das eigene Kontrollformat zur weiteren Bearbeitung oder Kontrolle.
 187
 188     Wird als dtaus NULL angegeben, so wird DTAUS0.TXT und dtaus0.txt
 189     probiert.  Ist das zweite Argument NULL, so wird auf stdout
 190     geschrieben.
 191
 192   int
 193   control2dtaus (char *ccontrol, char *cdtaus, char *cbeleg, char *ccheck)
 194
 195     Wandelt eine Datei im eigenen Kontrollformat in das genormte
 196     Bankformat um.  Die Vorgaben für die Kontrolldatei sind dtaus0.ctl
 197     und DTAUS0.CTL, fuer die Ausgabe dtaus0.txt.  Es werden zusätzlich
 198     zwei Dateien erstellt.  Die Belegdatei muß unterschrieben mit der
 199     Diskette zur Bank gebracht werden.  In der letzten Datei bzw. auf
 200     stdout wird der Inhalt des Datentraegers für die Akten in einer
 201     Tabelle ausgedruckt.
 202
 203   Weitere API-Funktionen, die es ermoeglichen, direkt die dtaus0.txt
 204   Datei zu schreiben werden in Zukunft folgen.