git.infodrom.org Git - infodrom/dtaus/blob - dtaus.txt

   1   $Id$
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   3   Datenträgeraustausch
   4   ====================
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   6   Beim Datenträgeraustausch (DTA) werden Zahlungsverkehrsdaten - also
   7   Überweisungen und Lastschriften - nicht mehr auf Papier, sondern
   8   beleglos auf Disketten an das jeweilige Geldinstitut gegeben.
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  10   Die Diskette, die zur Datenträgeraustauschdiskette benutzt wird, muß
  11   formatiert und leer sein. Beschriften Sie die Diskette exakt!  Die
  12   *einzige* Datei auf der Diskette muß DTAUS0.TXT heißen.  Zusätzlich
  13   muß ein Begleitzettel begelegt werden.
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  15   Auf einer Diskette mit 360 KByte werden etwa max. 300 Datensätze
  16   gespeichert.  Pro Zahlung werden zwischen 512 Bytes für die Datei
  17   gespeichert.  Hinzukommen min. 256 Bytes pro Datensatz C.  Dies
  18   bedeutet, daß ungefähr 1000 Zahlungen auf eine 360 KByte Diskette
  19   übergeben werden können.
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  21   Die Datei besteht aus drei Teilen:
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  23   Datensatz A - Header
  24   Datensatz C - Body
  25   Datensatz E - Footer
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  27   Der Body kann dabei mehrfach auftreten - einmal pro Zahlungsverkehr.
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  29   Alle Informationen liegen im ASCII-Format vor, keine wilden
  30   Binärformate.
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  32   Aufbau Datensatz A
  33   ------------------
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  35    1    0   4 Zeichen   Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
  36    2    4   1 Zeichen   Datensatz-Typ, immer 'A'
  37    3    5   2 Zeichen   Art der Transaktionen
  38                         "LB" für Lastschriften Bankseitig
  39                         "LK" für Lastschriften Kundenseitig
  40                         "GB" für Gutschriften Bankseitig
  41                         "GK" für Gutschriften Kundenseitig
  42    4    7   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers
  43    5   15   8 Zeichen   CST, "00000000", nur belegt, wenn Diskettenabsender Kreditinstitut
  44    6   23  27 Zeichen   Name des Auftraggebers
  45    7   50   6 Zeichen   aktuelles Datum im Format DDMMJJ
  46    8   56   4 Zeichen   CST, "   " (Blanks)
  47    9   60  10 Zeichen   Kontonummer des Auftraggebers
  48   10   70  10 Zeichen   Optionale Referenznummer
  49   11a  80  15 Zeichen   Reserviert, 15 Blanks
  50   11b  95   8 Zeichen   Optionales Ausführungsdatum im Format DDMMJJJJ.
  51                         Nicht jünger als Erstellungsdatum (A7), jedoch
  52                         höchstens 15 Kalendertage später.  Sonst Blanks.
  53   11c 103  24 Zeichen   Reserviert, 24 Blanks
  54   12  127   1 Zeichen   Währungskennzeichen
  55                         " " = DM
  56                         "1" = Euro
  57            -- 128 Zeichen
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  59   Aufbau Datensatz C
  60   ------------------
  61
  62    1    0   4 Zeichen   Länge des Datensatzes, 187 + x * 29 (x..Anzahl Erweiterungsteile)
  63    2    4   1 Zeichen   Datensatz-Typ, immer 'C'
  64    3    5   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers (optional)
  65    4   13   8 Zeichen   Bankleitzahl des Kunden
  66    5   21  10 Zeichen   Kontonummer des Kunden
  67    6   31  13 Zeichen   1. Zeichen        "0"
  68                         2. - 12. Zeichen  interne Kundennummer oder Nullen
  69                         13. Zeichen       "0"
  70                         Die interne Nummer wird vom erstbeauftragten
  71                         Institut zum endbegünstigten Institut
  72                         weitergeleitet.  Die Weitergabe der internenen
  73                         Nummer an den Überweisungsempfänger ist der
  74                         Zahlstelle freigestellt.
  75    7a  44   2 Zeichen   Art der Transaktion
  76    7b  46   3 Zeichen   ------- "----------
  77                         "04000" Lastschrift des Abbuchungsauftragsverfahren
  78                         "05000" Lastschrift des Einzugsermächtigungsverfahren
  79                         "05005" Lastschrift aus Verfügung im elec. Cash-System
  80                         "05006" Wie 05005 mit ausländischen Karten
  81                         "51000" Überweisungs-Gutschrift
  82                         "53000" Überweisung Lohn/Gehalt/Rente
  83                         "5400J" Vermögenswirksame Leistung (VL) ohne Sparzulage
  84                         "5400J" Vermögenswirksame Leistung (VL) mit Sparzulage
  85                         "56000" Überweisung öffentlicher Kassen
  86                                 Die im Textschlüssel mit J bezeichnete Stelle,
  87                                 wird bei Übernahme in eine Zahlung automatisch
  88                                 mit der jeweils aktuellen Jahresendziffer (7,
  89                                 wenn 97) ersetzt.
  90    8   49   1 Zeichen   Reserviert, " " (Blank)
  91    9   50  11 Zeichen   Betrag
  92   10   61   8 Zeichen   Bankleitzahl des Auftraggebers
  93   11   69  10 Zeichen   Kontonummer des Auftraggebers
  94   12   79  11 Zeichen   Betrag in Euro einschließlich
  95                         Nachkommastellen, nur belegt, wenn Euro als
  96                         Währung angegeben wurde (A12, C17a), sonst Nullen
  97   13   90   3 Zeichen   Reserviert, 3 Blanks
  98   14a  93  27 Zeichen   Name des Kunden
  99   14b 120   8 Zeichen   Reserviert, 8 Blanks
 100            -- 128 Zeichen
 101   15  128   27 Zeichen  Name des Auftraggebers
 102   16  155   27 Zeichen  Verwendungszweck
 103   17a 182    1 Zeichen  Währungskennzeichen
 104                         " " = DM
 105                         "1" = Euro
 106   17b 183    2 Zeichen  Reserviert, 2 Blanks
 107   18  185    2 Zeichen  Anzahl der Erweiterungsdatensätze, "00" bis "15"
 108   19  187    2 Zeichen  Typ (1. Erweiterungsdatensatz)
 109                         "01" Name des Kunden
 110                         "02" Verwendungszweck
 111                         "03" Name des Auftraggebers
 112   20  189   27 Zeichen  Beschreibung gemäß Typ
 113   21  216    2 Zeichen  wie C19, oder Blanks,  (2. Erweiterungsdatensatz)
 114   22  218   27 Zeichen  wie C20, oder Blanks
 115   23  245   11 Zeichen  11 Blanks
 116            -- Ende des ersten Erweiterungsdatensatzes
 117            -- 256 Zeichen
 118
 119   So können weitere Datensaetze angehängt werden.  Sie müssen im
 120   Gesamten jedoch 128 Zeichen lang sein.  Also vier 29-Zeichen Blöcke
 121   und anschließend mit 12 Blanks auffüllen.
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 123   Aufbau Datensatz E
 124   ------------------
 125
 126    1   0   4 Zeichen    Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
 127    2   4   1 Zeichen    Datensatz-Typ, immer 'E'
 128    3   5   5 Zeichen    Reserviert, 5 Blanks
 129    4  10   7 Zeichen    Anzahl der Datensätze vom Typ C
 130    5  17  13 Zeichen    Kontrollsumme Beträge
 131    6  30  17 Zeichen    Kontrollsumme Kontonummern
 132    7  47  17 Zeichen    Kontrollsumme Bankleitzahlen
 133    8  64  13 Zeichen    Kontrollsumme Euro, nur belegt, wenn Euro als
 134                         Währung angegeben wurde (A12, C17a)
 135    9  77  51 Zeichen    51 Blanks
 136
 137   Begleitzettel
 138   -------------
 139
 140   Jede dem Geldinstitut gelieferte Diskette muß einen Begleitzettel
 141   mit folgenden Mindestangaben enthalten.  Bei mehreren Disketten ist
 142   für jede Diskette ein Begleitzettel auszuschreiben.
 143
 144     Begleitzettel
 145
 146     Belegloser Datenträgeraustausch
 147
 148     Sammel-Überweisung-/-einziehungsauftrag
 149
 150     Vol-Nummer der Diskette
 151
 152     Erstellungsdatum
 153
 154     Anzahl der Datensätze C (Stückzahl)
 155
 156     Summe DM der Datensätze C
 157
 158     Kontrollsumme der Kontonummern der
 159
 160     Überweisungsempfänger/Zahlungspflichtigen
 161
 162     Kontrollsumme der Bankleitzahlen der endbegünstigten
 163
 164     Kreditinstitute/Zahlungsstellen
 165
 166     Bankleitzahl/Kontonummer des Absenders
 167
 168     Name, Bankleitzahl/Kontonummer des Empfängers
 169
 170     Ort, Datum
 171
 172     Firma,Unterschrift
 173
 174   Sie haben die Pflicht, die Disketten zusätzlich durch Klebezettel
 175   mit folgenden Angaben zu kennzeichnen.
 176
 177   Name und Bankleitzahll/Kontonummer des Diskettenabsenders.
 178
 179     Diskettennummer (VOL-Nummer).
 180
 181     Dateiname: DTAUS0.TXT 5.25 -und 3.5 Diskette.
 182
 183   API from dtaus.[ch]
 184   -------------------
 185
 186   void
 187   dtaus2control (char *cdtaus, char *ccontrol)
 188
 189     Diese Routine liest eine Datentraegerdatei aus und wandelt sie in
 190     das eigene Kontrollformat zur weiteren Bearbeitung oder Kontrolle.
 191
 192     Wird als dtaus NULL angegeben, so wird DTAUS0.TXT und dtaus0.txt
 193     probiert.  Ist das zweite Argument NULL, so wird auf stdout
 194     geschrieben.
 195
 196   int
 197   control2dtaus (char *ccontrol, char *cdtaus, char *cbeleg, char *ccheck)
 198
 199     Wandelt eine Datei im eigenen Kontrollformat in das genormte
 200     Bankformat um.  Die Vorgaben für die Kontrolldatei sind dtaus0.ctl
 201     und DTAUS0.CTL, fuer die Ausgabe dtaus0.txt.  Es werden zusätzlich
 202     zwei Dateien erstellt.  Die Belegdatei muß unterschrieben mit der
 203     Diskette zur Bank gebracht werden.  In der letzten Datei bzw. auf
 204     stdout wird der Inhalt des Datentraegers für die Akten in einer
 205     Tabelle ausgedruckt.
 206
 207   Weitere API-Funktionen, die es ermoeglichen, direkt die dtaus0.txt
 208   Datei zu schreiben werden in Zukunft folgen.