6 Beim Datenträgeraustausch (DTA) werden Zahlungsverkehrsdaten - also
7 Überweisungen und Lastschriften - nicht mehr auf Papier, sondern
8 beleglos auf Disketten an das jeweilige Geldinstitut gegeben.
10 Die Diskette, die zur Datenträgeraustauschdiskette benutzt wird, muß
11 formatiert und leer sein. Beschriften Sie die Diskette exakt! Die
12 *einzige* Datei auf der Diskette muß DTAUS0.TXT heißen. Zusätzlich
13 muß ein Begleitzettel begelegt werden.
15 Auf einer Diskette mit 360 KByte werden etwa max. 300 Datensätze
16 gespeichert. Pro Zahlung werden zwischen 512 Bytes für die Datei
17 gespeichert. Hinzukommen min. 256 Bytes pro Datensatz C. Dies
18 bedeutet, daß ungefähr 1000 Zahlungen auf eine 360 KByte Diskette
19 übergeben werden können.
21 Die Datei besteht aus drei Teilen:
27 Der Body kann dabei mehrfach auftreten - einmal pro Zahlungsverkehr.
29 Alle Informationen liegen im ASCII-Format vor, keine wilden
35 1 0 4 Zeichen Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
36 2 4 1 Zeichen Datensatz-Typ, immer 'A'
37 3 5 2 Zeichen Art der Transaktionen
38 "LB" für Lastschriften Bankseitig
39 "LK" für Lastschriften Kundenseitig
40 "GB" für Gutschriften Bankseitig
41 "GK" für Gutschriften Kundenseitig
42 4 7 8 Zeichen Bankleitzahl des Auftraggebers
43 5 15 8 Zeichen CST, "00000000", nur belegt, wenn Diskettenabsender Kreditinstitut
44 6 23 27 Zeichen Name des Auftraggebers
45 7 50 6 Zeichen aktuelles Datum im Format DDMMJJ
46 8 56 4 Zeichen CST, " " (Blanks)
47 9 60 10 Zeichen Kontonummer des Auftraggebers
48 10 70 10 Zeichen Optionale Referenznummer
49 11a 80 15 Zeichen Reserviert, 15 Blanks
50 11b 95 8 Zeichen Optionales Ausführungsdatum im Format DDMMJJJJ.
51 Nicht jünger als Erstellungsdatum (A7), jedoch
52 höchstens 15 Kalendertage später. Sonst Blanks.
53 11c 103 24 Zeichen Reserviert, 24 Blanks
54 12 127 1 Zeichen Währungskennzeichen
62 1 0 4 Zeichen Länge des Datensatzes, 187 + x * 29 (x..Anzahl Erweiterungsteile)
63 2 4 1 Zeichen Datensatz-Typ, immer 'C'
64 3 5 8 Zeichen Bankleitzahl des Auftraggebers (optional)
65 4 13 8 Zeichen Bankleitzahl des Kunden
66 5 21 10 Zeichen Kontonummer des Kunden
67 6 31 13 Zeichen 1. Zeichen "0"
68 2. - 12. Zeichen interne Kundennummer oder Nullen
70 Die interne Nummer wird vom erstbeauftragten
71 Institut zum endbegünstigten Institut
72 weitergeleitet. Die Weitergabe der internenen
73 Nummer an den Überweisungsempfänger ist der
74 Zahlstelle freigestellt.
75 7a 44 2 Zeichen Art der Transaktion
76 7b 46 3 Zeichen ------- "----------
77 "04000" Lastschrift des Abbuchungsauftragsverfahren
78 "05000" Lastschrift des Einzugsermächtigungsverfahren
79 "05005" Lastschrift aus Verfügung im elec. Cash-System
80 "05006" Wie 05005 mit ausländischen Karten
81 "51000" Überweisungs-Gutschrift
82 "53000" Überweisung Lohn/Gehalt/Rente
83 "5400J" Vermögenswirksame Leistung (VL) ohne Sparzulage
84 "5400J" Vermögenswirksame Leistung (VL) mit Sparzulage
85 "56000" Überweisung öffentlicher Kassen
86 Die im Textschlüssel mit J bezeichnete Stelle,
87 wird bei Übernahme in eine Zahlung automatisch
88 mit der jeweils aktuellen Jahresendziffer (7,
90 8 49 1 Zeichen Reserviert, " " (Blank)
91 9 50 11 Zeichen Betrag
92 10 61 8 Zeichen Bankleitzahl des Auftraggebers
93 11 69 10 Zeichen Kontonummer des Auftraggebers
94 12 79 11 Zeichen Betrag in Euro einschließlich
95 Nachkommastellen, nur belegt, wenn Euro als
96 Währung angegeben wurde (A12, C17a), sonst Nullen
97 13 90 3 Zeichen Reserviert, 3 Blanks
98 14a 93 27 Zeichen Name des Kunden
99 14b 120 8 Zeichen Reserviert, 8 Blanks
101 15 128 27 Zeichen Name des Auftraggebers
102 16 155 27 Zeichen Verwendungszweck
103 17a 182 1 Zeichen Währungskennzeichen
106 17b 183 2 Zeichen Reserviert, 2 Blanks
107 18 185 2 Zeichen Anzahl der Erweiterungsdatensätze, "00" bis "15"
108 19 187 2 Zeichen Typ (1. Erweiterungsdatensatz)
110 "02" Verwendungszweck
111 "03" Name des Auftraggebers
112 20 189 27 Zeichen Beschreibung gemäß Typ
113 21 216 2 Zeichen wie C19, oder Blanks, (2. Erweiterungsdatensatz)
114 22 218 27 Zeichen wie C20, oder Blanks
115 23 245 11 Zeichen 11 Blanks
116 -- Ende des ersten Erweiterungsdatensatzes
119 So können weitere Datensaetze angehängt werden. Sie müssen im
120 Gesamten jedoch 128 Zeichen lang sein. Also vier 29-Zeichen Blöcke
121 und anschließend mit 12 Blanks auffüllen.
126 1 0 4 Zeichen Länge des Datensatzes, immer 128 Bytes, also immer "0128"
127 2 4 1 Zeichen Datensatz-Typ, immer 'E'
128 3 5 5 Zeichen Reserviert, 5 Blanks
129 4 10 7 Zeichen Anzahl der Datensätze vom Typ C
130 5 17 13 Zeichen Kontrollsumme Beträge
131 6 30 17 Zeichen Kontrollsumme Kontonummern
132 7 47 17 Zeichen Kontrollsumme Bankleitzahlen
133 8 64 13 Zeichen Kontrollsumme Euro, nur belegt, wenn Euro als
134 Währung angegeben wurde (A12, C17a)
135 9 77 51 Zeichen 51 Blanks
140 Jede dem Geldinstitut gelieferte Diskette muß einen Begleitzettel
141 mit folgenden Mindestangaben enthalten. Bei mehreren Disketten ist
142 für jede Diskette ein Begleitzettel auszuschreiben.
146 Belegloser Datenträgeraustausch
148 Sammel-Überweisung-/-einziehungsauftrag
150 Vol-Nummer der Diskette
154 Anzahl der Datensätze C (Stückzahl)
156 Summe DM der Datensätze C
158 Kontrollsumme der Kontonummern der
160 Überweisungsempfänger/Zahlungspflichtigen
162 Kontrollsumme der Bankleitzahlen der endbegünstigten
164 Kreditinstitute/Zahlungsstellen
166 Bankleitzahl/Kontonummer des Absenders
168 Name, Bankleitzahl/Kontonummer des Empfängers
174 Sie haben die Pflicht, die Disketten zusätzlich durch Klebezettel
175 mit folgenden Angaben zu kennzeichnen.
177 Name und Bankleitzahll/Kontonummer des Diskettenabsenders.
179 Diskettennummer (VOL-Nummer).
181 Dateiname: DTAUS0.TXT 5.25 -und 3.5 Diskette.
187 dtaus2control (char *cdtaus, char *ccontrol)
189 Diese Routine liest eine Datentraegerdatei aus und wandelt sie in
190 das eigene Kontrollformat zur weiteren Bearbeitung oder Kontrolle.
192 Wird als dtaus NULL angegeben, so wird DTAUS0.TXT und dtaus0.txt
193 probiert. Ist das zweite Argument NULL, so wird auf stdout
197 control2dtaus (char *ccontrol, char *cdtaus, char *cbeleg, char *ccheck)
199 Wandelt eine Datei im eigenen Kontrollformat in das genormte
200 Bankformat um. Die Vorgaben für die Kontrolldatei sind dtaus0.ctl
201 und DTAUS0.CTL, fuer die Ausgabe dtaus0.txt. Es werden zusätzlich
202 zwei Dateien erstellt. Die Belegdatei muß unterschrieben mit der
203 Diskette zur Bank gebracht werden. In der letzten Datei bzw. auf
204 stdout wird der Inhalt des Datentraegers für die Akten in einer
207 Weitere API-Funktionen, die es ermoeglichen, direkt die dtaus0.txt
208 Datei zu schreiben werden in Zukunft folgen.